Схема с фиктивной ипотекой помогла трём краснояркам обмануть банк на 4,2 миллиона рублей
Давно знакомые между собой красноярки сообразили на троих, как получить в банке деньги на строительство загородных домов, которые возводить не собирались. Для этого они меняли паспорта, подделывали документы, а на участках вместо фундаментов вырастали лишь жалкие декорации. За всем этим стоял циничный расчёт: взять кредит, получить транши и исчезнуть.
У одной из них кредитная история была безнадёжно испорчена. Тогда она сменила имя и фамилию, обзавелась новым паспортом и липовой пропиской. Следом - открыла счёт, подала онлайн-заявку на ипотеку и указала несуществующий доход почти 200 тысяч рублей. На подхвате оказалась сообщница, уже искушённая в таких махинациях. Именно она подобрала участок в дачном обществе, нашла риелтора и организовала сделку.
В банк поступили фиктивные документы: договор подряда с фирмой-однодневкой и квитанция о внесении первоначального взноса, который в реальности никто не платил. Первый транш - около миллиона рублей - был получен.
Чтобы разблокировать второй, требовалось «подтвердить» строительство фундамента. На участке воткнули металлические трубы, сфотографировали их через специальное приложение, отправили в банк - и там поверилт. Третий транш не дали, но женщина уже успела обналичить более миллиона, часть которого ушла на «гонорар» организатору схемы.
Вторая участница повторила трюк - сменила имя, оформила фиктивную регистрацию и подала заявку. Банк выдал три транша на сумму более 3,2 миллиона рублей. На участке вместо обещанного дома появилась лишь деревянная бытовка - подобие стройки. Деньги растворились на личные нужды и оплату услуг «серого кардинала».
Общий ущерб банку превысил 4,2 миллиона рублей. Часть средств так и не вернули.
Всем троим предъявлено обвинение. Одна из них обвиняется в покушении - хотела похитить всё, но не дотянула. Другая довела замысел до конца. Третья признана пособницей в обоих эпизодах.
Имущество обвиняемых почти на 5 миллионов рублей арестовано. Дело рассмотрит Центральный районный суд Красноярска. Максимальный срок, который грозит женщинам, - до 6 лет колонии.
Гость (премодерация)
Войти